建立健康管理推动平台
一、 是否制定各客户接触点健康管理推广标准化流程在2016年1月客服部联合销售企划部、营销管理部、区拓管理部、运营督导部下发了“山西分公司2016年寿险客户APP使用推广的通知”，制定了向新契约客户、在职单客户、柜面亲访客户、孤儿单客户、续期缴费客户等老保单客户推广使用金管家APP的推动举措，对未及时推动客户注册使用的，依照业务员品质管理办法予以处罚;配套下发《平安人寿APP客户服务确认函》，在业务员递送保单时由客户签字后交回，推动新投保客户100%注册APP，开通家庭医生服务同时完成线上新契约回访;同时销服柜员在回销新契约回执时追踪业务员完成注册及开通。
2017年未下发专项推动的工作通知，是因为前线业绩达成压力大，前线不主张对队伍进行处罚，不建议使用强制手段。而且目前健康管理服务平台作为主顾开拓的工具相对薄弱，对队伍的影响力弱，队伍使用不普及，强制要求使用会引起反弹。但我们对各级推动人有明确的要求：
(1)对新契约健康模块活跃及家庭医生绑定有要求，新契约活跃要求达成90%以上。
(2)对金管家客户转化健康模块的转化率有要求，要求达成60%。
(3)对内勤有要求，内勤健康活跃要达成100%。
(4)对柜面服务顾问，要求当月本人健康加值活跃率达成50%。
在新契约客户、临柜客户、理赔客户、续期客户、医务体检各接触点中，我们着重以下服务触点：
(1)向临柜客户推荐APP健康管理服务——在柜面布置宣传展架，播放宣传片、在等待区发送宣传折页、在服务等待时服务顾问询问客户是否了解平安APP，并推荐客户下载APP并完成活跃，向客户介绍健康管理服务功能;业务办理环节柜员协助客户登陆APP后先点击看头条，再进行业务的处理;配送APP小礼品，客户现场注册绑定即可获得小礼品。今年1月至9月，门店客流量约为20746人，退保客户约7520人，APP活跃目标客户12560人，实际APP活跃9242人，除去退保客户及代办客户，占比73.58%。
(2)新老客户——制作微信传播帖，通过微信平台提供给队伍直接向客户进行转发。微信推文以介绍健康管理服务功能及当月主打健康活动为主，通过队伍转发给新老客户，从2017年初到今，已发送微信推文200余篇。
(3)针对续期客户，专为本部区拓制定专项活动——“我们听你说，大型客户服务线上活动”， 客户参加线上活动，参与问卷调查，给客户递送礼品，并对客户的保单进行保障检视并介绍问医生功能。
接下来还会针对理赔客户、续收客户、医务体检等触点客户做健康管理服务的推荐，已完成相关课件的编写。
二、 健康管理相关活动是否符合公司相关规定
2017年1月至9月，每月制定推动方案，助力健康加值活跃度指标达成。
已建立数据报表追踪机制，具体如下：
考核指标——健康加值客户活跃度、健康加值客户服务覆盖量
追踪报表：健康加值客户活跃度追踪报表，每天发送一次。
健康加值客户覆盖量追踪报表，每天发送一次。
触点报表：新契约健康加值服务客户活跃度，每周发送一次。
山西内勤健康加值客户活跃度追踪报表，每周发送一次。
四、 是否建立健康管理推广培训机制
目前我们的健康管理培训主要依托于：
1、日常入部课宣导;
2、每周E化功能组会议宣导;
3、前线每周三E化10分钟宣导。
因山西业绩压力，前线E化推动也不尽如人意，运城、大同、晋城等三级机构的E化推动主要由后援来主推。
针对健康管理服务推广培训，我们的具体动作有：
(1)制作培训课件下发宣导：我们分别从“问医生”“购健康” 寻找APP健康管理功能亮点，制作了9篇培训宣导课件，分别是“问医生”“健康管理理念宣导”“金管家健康管理 助力客户经营”“健康功能改版宣导”“29周年司庆健康商城感恩回馈”“购健康更健康”“家庭医生问诊推药功能介绍”等，均由柜员在部课早会、E化功能组会议、E化10分钟进行宣导。
(2)借用微信平台推广：通过制作微信帖进行健康管理推广，1-9月累计已发送200多篇健康管理的微信帖给全省业务队伍的部门微信群，内容涵盖健康管理核心功能问医生、健康头条、当月健康活动推广。
(3)知鸟直播：通过知鸟平台直播金管家体验会，5-9月间已直播金管家体验会14场，观看人数近千人。
(4)通过后援大讲堂宣导推广健康管理服务，取得内勤队伍的推动支持。
下一步我们计划建立更系统的健康管理培训机制：
(1)在前线1年内新人班制式课程里导入健康管理课程
目前前线的1年内新人生产线有9个制式培训班，分别是“职前班”“岗前玫”“首活冲刺班”“步步高”“转正班”“新人加油站”“冲锋班”等。但仅在“岗前培训班”中植入了金管家APP的内容——包括“走进金管家APP”“金管家APP下载及绑定介绍”“利用平安金管家各模块进行客户服务”，涉及到健康模块的内容时只对“问医生”功能进行了最简单的介绍。2017年1-9月承保数据显示，山西1-9月承保件数为252,094件，1年内新人承保件数为116,955件，新人承保件数占比为46.4%，客户健康活跃贡献率为22%，如果抓住1年内新人的活跃，每月至少能提升2.4%的健康活跃率。新人是新生事物的先行者，技能、习惯养成尤为重要，让新人在进入营业部前对APP中的健康管理功能有深入的理念认知，甚至能让新人去影响带动老人，因此在1年内新人班中植入健康管理培训课程，做好对新人的健康管理培训至关重要。建议总部在新人生产线中增加健康管理服务功能的培训课程，导入课程以“通过健康管理可以给队伍带来的收益”为核心。
(2)建立健康管理服务功能在营业区的非制式新人培训
柜员每月针对1年内新人开展1-2次的培训，培训利用下午时间，在柜面或部课内进行有体系的培训，培训内容不仅有健康管理内容，还有保全内容，APP基础模块内容，每次培训时间不少于半小时。
