破局：打破当前所面临的各种困难局面，破后而立。
转型：通过个人观念的根本性转变实现行为、处境的改变。
无论是破局，还是转型，都不是简单的改变，而是从根本上的转变，是一种创新，亦是一种挑战，而实现它，则取决于你的学识、眼界、勇气与格局。
第一财经·RFP理财精英进阶大课——破局与转型，聚焦财富管理与理财师行业前沿发展动态，直击当下理财师从业过程中遇到的痛点难点，助力理财师打破思维局限，实现职业生涯的转型升级。
首日课程：借鉴他山之石，发现破局之路
1、未来展望——人工智能时代理财师的发展方向
主讲人：司存伟(LIMRA&LOMA中国区总经理)
在监管支持等多重因素驱动下，智能理财服务的智能化水平将不断提升，庞大的线上理财用户也将快速转化为智能理财用户，智能理财服务市场规模将快速增加。预计到2022年，中国智能理财服务市场规模将超7000亿元。
人工智能与智能投顾在未来是否会取代理财师这个问题已经在行业中引发了热议，目前在大部分理财师的感觉中，智能投顾概念重于形式，但在未来人工智能又会对这个行业产生何种影响?智能投顾真的可以完全帮助客户解决投资问题吗?听专家为你一一解惑。
2、国际视野——亚洲的私人银行与财富管理发展路径
主讲人：张金全(原摩根大通银行北亚的私人银行总经理)
透过亚洲私人银行也的发展历史，可以预判的是未来十年至二十年里，面对严格约束的监管环境，日益上升的成本以及逐步缩水的持续流入，私人银行及财富管理业务逐步整合。
而作为拥有30年以上国际大投行从业经验的张金全老师，则将就不同的私行业务模式进行了详细阐述，以反映什么才是“最好的”私人银行与财富管理;他将会从客户的四个核心需求：即保本、保密、分散风险与财富传承，来入手进行审视，以求找出最佳的业务惯例。
3、实践出真知——私人银行业务的中国实践
主讲人：杨诚信(原中国工商银行私人银行部副总经理)
随着高净值人群财富规模的迅速积累和资本市场的日趋成熟，中国私人银行机构的业务规模得到了迅猛发展。经过短短10年的发展，这些中资私行的总客户数已经超过50万，管理客户资产(AUM)近8万亿。
但当前国内私人银行业的发展，依旧面临着：缺乏高端人才，缺乏针对性服务，金融机构间协同效应不足以及底层资产、产品结构和价格发现机制仍不够发达等问题。如何才能够解决这些问题，引导私行业务更快更好的发展，来听国内私行业务资深专家，为您带来解读。
4、专业提升——转型时代理财师必备的财富能力
主讲人：方建奇(香港家族办公室协会会长)
受限于目前国内的理财师行业的发展现状，理财师的定位还是以帮助投资者分析市场、产品和销售本机构主卖产品为主，理财师也很难保持中立、从客观公正的角度去为客户做理财规划。回避风险，夸大收益也就成了一个行业的普遍现象。
但实际上，随着高净值客户在需要解决的理财问题越来越多，比如税务筹划，财产继承，海外置业等等，这就需要理财师不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要了解熟悉和财富相关各种知识，并且熟练运用。那么在未来，理财师究竟要掌握哪些技能，才能够在激烈的竞争中立于不败之地，方建奇先生将会结合当前不断更迭的理财模式和行业的快速升级，为你带来详细说明。
翌日课程：共享实操技巧，把握转型之法
1、品牌打造——理财师如何打造在线个人影响力
主讲人：王钊(Hi-Finance创始人及CEO)
在监管明确要求打破刚性兑付，依靠所在机构的背书而安稳销售产品的金融理财师，已经无法再继续躺在刚兑的“背书”上来销售理财产品了。个人品牌的提升和自我包装，是当前理财师能否在同行竞争中领先一步，弯道超车的重要手段.
随着客户品牌意识越来越强，那些能够在客户面前展示出独特性的理财师会给客户选择添加重要的砝码，而随之带来的口碑效应，也会让理财师获得客户更加事半功倍。目前越来越多的理财师已经意识到了打造个人品牌的重要性，但如何具体操作那?让专业导师告诉你答案。
2、前沿格局——财富的创新格局
主讲人：周旭峰(第一财经公益基金会副秘书长)
公益基金对于大多数人来说是既熟悉，又陌生。熟悉是因为每个有爱心的人都大概率的通过公益基金进行过捐款，陌生则是对它的真正运作模式缺乏认知，特备是对公益基金的投资行为，更是不甚了解。
尤其是随着媒体曝光了各种公益基金的违规甚至是诈捐行为，让公众更加想要了解这个行业。而高净值客户特别是企业家，大部分都会通过企业公益或者个人公益的形式，进行捐助。如何帮助和指导你的企业主客户进行公益基金的操作，甚至是设立一只公益基金?一旦掌握这种创新形式的服务 ，必将让客户对你更加认可。
3、发展目标——中国式家族办公室搭建
主讲人：吴飞 (上海交通大学上海高级金融学院教授)
当前中国家办行业在规模化、专业化发展的路径上最大的瓶颈是什么?核心是人才的短缺，在任何一个资产类别，业内都不缺优秀的投资人，包括二级市场、VC/PE、房地产等等。但实际上，家族办公室需要的是“复合型”人才。在硬技能上，需要有跨资产类别的认知;在软技能上，需要兼顾买方的投资能力和卖方的沟通技巧。
在吴飞教授看来，当前要鼓励家族办公室逐步将服务思维从提供家族客户某类型的产品或某一个项目转向站在家族的角度为其提供一整套的解决方案。这也是家族办公室能够为其客户创造价值的地方。那么究竟改如何搭建这样的一个家族办公室，又是什么样的理财师适合独自成立家族办公室?这堂分享课程将会给你答案。
4、自我表达——好好说话，口口生“财”
主讲人：林毅(上海市演讲与口语传播研究会秘书长)
沟者，构筑管道也;通者，顺畅也。良好的沟通能力，是理财师必备的技能，在当下这个快节奏的时代，时间已经是最宝贵的财富，如果理财师能够在有限的时间内，通过沟通给客户留下良好的印象，准确传递你想要表达的意思，就将起到事半功倍的效果。
作为喜马拉雅FM官推节目《历史教你说话》主讲人，在林毅老师看来，说话是一门艺术，只要你会说话，就可能拥有人见人爱花见花开的魅力。只要肯下工夫练习，学习好方法吸收好经验，就可能成为想要成为的Somebody。
